American Family informa resultados financieros mejorados para el 2007
La pérdidas por fuertes tormentas continúan; la compañía abrirá en Georgia el próximo año
Madison, Wis. (4 de marzo de 2008) – La compañía anunció hoy que, a pesar de terminar el 2007 con el tercer total más alto de tormentas y catástrofes en la historia de la aseguradora, American Family Insurance Group aumentó su ingreso neto desde el año anterior y superó la marca de $5 mil millones en capital de los titulares de pólizas. La compañía también indicó que planea expandirse a un 19no estado, Georgia, en enero de 2009.
Los pagos de reclamaciones por tormentas y catástrofes de American Family totalizaron $731.8 millones en 2007, una disminución del récord de $1.1 mil millones que se pagaron a los clientes en 2006 pero aún así considerablemente más que lo proyectado por la compañía. Más del 40 por ciento del total de tormentas y catástrofes fue el resultado de los eventos climáticos de agosto, cuando American Family declaró 14 operaciones de catástrofes en 11 estados distintos.
“Ya sea que fuera un topetón en el estacionamiento de un supermercado cubierto de hielo o la rama de un árbol arrojada a un techo por un vendaval, los clientes de American Family dependieron de nosotros en el 2007 para ayudarlos a comenzar el camino de recuperación”, dijo David R. Anderson, presidente y jefe ejecutivo.
“Nuestros empleados y agentes contratistas independientes cumplieron con excelencia y hemos elevado el nivel más aún desafiando a toda la organización a brindar valor máximo a nuestros clientes.”
Los totales de las pérdidas por catástrofes y tormentas de American Family aumentaron bruscamente en los años 2001 y 2006 pero permanecieron bastante estables en los años intermedios, aumentando continuamente de $309.3 millones en 2002, $353.7 millones en 2003, $389.4 millones en 2004 y $390.7 millones en 2005. Antes del año 2006, el récord anterior de pérdidas por tormentas y catástrofes de American Family fue de $834.9 millones en 2001.
Los ingresos mejoraron en 2007 debido a un mayor número promedio de pólizas durante todo el año. La compañía también introdujo un nuevo modelo de precios de seguros para dueños de casas incluyendo el uso de información de crédito. Aunque el nuevo modelo de precios resultó en pólizas aumentadas para algunos clientes y pólizas reducidas para otros, su impacto global en las pólizas de seguros para dueños de casas de la compañía en 2007 fue una leve reducción de pólizas.
Continúa el impacto del clima volátil lejos de la costa
Por segundo año consecutivo, los resultados operativos para los seguros de propiedades y accidentes en los estados de la región central y los estados no costeros del oeste quedaron atrás de los resultados para los estados propensos a sufrir huracanes a lo largo de Gulf Coast y Atlantic Seaboard. Prestando servicio en 18 estados en la región central y el oeste, American Family no experimentó el alivio que otras compañías sintieron por las temporadas de huracanes leves en 2006 y 2007.
Reflejando la naturaleza cíclica de la industria de seguros de propiedades y accidentes, el ingreso neto y el crecimiento del capital de American Family disminuyó en los últimos dos años. Por el contrario, en 2005 los huracanes Katrina y Rita atacaron con fiereza la región de Gulf Coast mientras que los estados interiores experimentaron un año de tormentas relativamente moderado.
American Family registró una pérdida de $110.4 millones de las operaciones en 2007, una mejora de la pérdida de $202.1 millones de las operaciones en 2006. La compañía terminó el 2005 con una ganancia récord de $889.1 millones de las operaciones. La ganancia o la pérdida en operaciones equivale al ingreso total del grupo menos el total de pérdidas y gastos.
Luego de sumar las ganancias de capital realizadas y los gastos impositivos (o beneficios) a la pérdida operativa, el ingreso neto de la compañia fue de $82.4 millones para 2007, un aumento de los $24.4 millones en 2006.
Crece el capital de los titulares de pólizas
El capital de los titulares de pólizas, el cual actúa como protección financiera para los asegurados en caso de eventos catastróficos inusuales o pérdidas inesperadas, creció $145.0 millones en 2007 como resultado del ingreso neto del año y otros ajustes de capital, neto de impuestos. American Family sumó $52.3 millones al capital de los titulares de pólizas en 2006 y $623.3 millones en 2005.
Actualmente, el capital total de los titulares de pólizas alcanza los $5.0 mil millones.
“Los últimos dos años hemos lidiado con factores relacionados con el clima que estaban considerablemente fuera de la norma histórica”, dijo Anderson. “American Family está operando desde una posición de fortaleza financiera, y nuestro capital de los titulares de pólizas proporciona una medida de garantía de que podemos respaldar los compromisos que hacemos con nuestros clientes."
Los ingresos en grupo ascendieron levemente a más de $6.8 mil millones, un aumento de 1.2 por ciento desde 2006. Los activos de la compañía ascendieron a $16.0 mil millones, un aumento del 3.4 por ciento. El incremento del ingreso neto a $82.4 millones fue un aumento del 237.2 por ciento. Los seguros de vida vigentes crecieron de $75.9 mil millones a $81.2 mil millones.
Expansión a Georgia
En la última década, American Family ha diversificado su base de riesgo expandiéndose fuera de la región central a estados adicionales del oeste y el noroeste del Pacífico. La compañía continuará su tendencia de expansión, pero a una nueva parte del país, cuando empiece a prestar servicio a los clientes en Georgia. La entrada anticipada es en enero de 2009.
“Estamos muy entusiasmados con la oportunidad de presentarnos a los clientes de un nuevo estado”, dijo Anderson. “American Family invitará a los residentes de Georgia a conocer de primera mano nuestro compromiso con la atención al cliente y el valor.”
La entrada de la compañía a Georgia será la quinta expansión a un estado desde que se instaló en Oregon en 1998. La compañía se expandió a Nevada en 2001, Utah y Idaho en 2002 y Washington en 2006.
Concentración renovada en la atención al cliente
American Family en 2007 adoptó una nueva declaración de misión: “Ser la compañía de seguros más confiable, mejor valorada y orientada al servicio".
“¿American Family estaba concentrada en nuestros clientes antes de que tuvieramos la nueva declaración de misión? Absolutamente!” afirmó Jack C. Salzwedel, presidente y director de operaciones. “Nuestra nueva misión les da a nuestros agentes y empleados una inconfundible claridad sobre nuestro énfasis. Está dirigiendo cada aspecto de la manera en que American Family hace negocios y constantemente evaluaremos los comentarios de nuestros clientes para asegurarnos de que estamos cumpliendo con sus expectativas.”
American Family en 2007 implementó por completo el concepto del centro de atención al cliente para reclamaciones, brindando servicio a los clientes las veinticuatro horas del día y una resolución rápida para ciertas reclamaciones menos complejas. En la primera semana de 2008, la compañía presentó un centro de atención al cliente las 24 horas para responder las preguntas de los clientes sobre sus facturas o los procedimientos de pago de facturas. Los clientes que eligen pagar sus facturas por teléfono con una tarjeta de crédito ahora tienen una opción automática para hacerlo.
American Family pone los servicios de control de pérdidas a disposición de los clientes de seguros comerciales. La compañía también expandió sus esfuerzos de prevención de pérdidas para clientes en 2007 en las líneas de seguros de autos y seguros para dueños de casas.
“Estamos analizando todos los aspectos de nuestro negocio e identificando formas de aumentar la satisfacción del cliente”, dijo Salzwedel. “Algunas de las nuevas ideas ya están funcionando y muchas más vienen en camino.”
Aquí encontrará los datos más destacados del reporte financiero GAAP para 2007 del grupo (en miles, excepto por los seguros de vida individuales vigentes):
Categoría |
2007 |
2006 |
2005 |
2004 |
2003 |
Activos |
$16,003,955 |
$15,477,009 |
$14,636,642 |
$13,641,212 |
$12,238,586 |
Capital |
$5,034,285 |
$4,889,281 |
$4,837,014 |
$4,213,709 |
$3,612,189 |
Ingreso |
$6,867,863 |
$6,785,819 |
$6,831,824 |
$6,606,786 |
$6,064,463 |
Seguros de vida vigentes |
$81.2 mil millones |
$75.9 mil millones |
$71.0 mil millones |
$67.6 mil millones |
$64.5 mil millones |
American Family ofrece seguro de autos, dueños de casas,, seguros de vida,, de salud,, comerciales y para granjas y ranchos en 18 estados. La compañía emplea a 8,482 personas y vende sus productos a través de 3,978 agentes independientes exclusivos.
American Family fue fundada en 1927 y es la tercera aseguradora mutualista más grande de propiedades/accidentes y el 14° mayor grupo empresarial de seguros para propiedades/accidentes en el país. El grupo ocupó el puesto 338 de la lista Fortune 500, en base a las ganancias en 2006.
